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政策法規

金融服務

山東省“齊魯進口貸”業務實施辦法(試行)

山東省“齊魯進口貸”業務實施辦法

(試行)



第一章 總則

第一條 為落實《國務院辦公廳關于做好跨周期調節進一 步穩外貿的意見》(國辦發〔2021〕57號)和全省2022年工作動員大會“創新引領走在前,聚力實現新突破”的總要求,緩解中小微進口企業融資難、融資貴,助力全省外貿進口穩定增長,山東省商務廳(以下簡稱“省商務廳”)、山東省地方金融監督管理局(以下簡稱“省地方金融監管局”)、中國人民銀行濟南分行(以下簡稱“人民銀行濟南分行”)會同山東省農業發展信貸擔保有限責任公司(以下簡稱“省農擔公司”)、山東省投融資擔保集團有限公司(以下簡稱“省投融資擔保集團”)共同制定“齊魯進口貸”業務(以下簡稱“進口貸”)實施辦法(試行)。

第二條“進口貸”落實政府性融資擔保政策,遵循市場化原則,進一步發揮政府性融資擔保機構作用,為符合條件的資源能源性商品、機電高技術裝備和農產品等重要民生消費品進口企業拓寬融資渠道,降低融資成本。其中,符合省農擔公司業務條件的,適用“齊魯進口貸-惠農進口貸”(以下簡稱“惠農進口貸”),單戶貸款額度為 10 萬元-300 萬元;符合省投融資擔保集團及體系成員業務條件的,適用“齊魯進口貸-普惠進口貸”(以下簡稱“普惠進口貸”),單戶貸款額度不超過1000萬元。支持金融機構與大中型進口企業開展信貸、債券、供應鏈金融等專項對接。

第三條 “進口貸”業務應符合法律法規規定,符合產業政策,有利于優化進口結構、促進進口高質量發展。

第二章

運行方式和資格條件

第四條 “進口貸”依托現行政府性融資擔保風險補償機 制,由政府協調提供中小微外貿企業相關情況,省農擔公司、省投融資擔保集團及體系成員提供擔保、再擔保,承辦銀行發放貸款,重點支持中小微企業進口融資需求。

第五條 中小微進口企業基本條件:

(一)申請“惠農進口貸”的中小微進口企業須具備以下條件:

1.工商注冊地在山東省境內且具有獨立法人資格;

2.進口商品符合省農擔“支農”業務范圍;

3.有固定的經營場所,持續經營1年以上,最近12個月進口額不超過2000萬美元;

4.資信良好,無不良信用記錄。

(二)申請“普惠進口貸”的進口企業須具備以下條件:

1.工商注冊地在山東省境內且具有獨立法人資格;

2.有固定的經營場所,持續經營1年以上,最近12個月進口額不超過2000萬美元;

3.資信良好且無不良信用記錄。

第六條 融資擔保機構須具備以下條件:

(一)已納入全省政府性融資擔保機構名單,包括省農擔公司、省投融資擔保集團及體系成員;

(二)“惠農進口貸”擔保費率不超過貸款金額的0.75%/年;

(三)“普惠進口貸”擔保費率原則上不超過貸款金額的1%/年。

第七條 承辦銀行須具備以下條件:

(一)為“進口貸”業務設立專門信貸產品,單獨發放,獨立核算或標識;

(二)其專門信貸產品業務審核時限原則上不超過5個工作日;

(三)“進口貸”執行不超過6%的優惠貸款利率。其中,“惠農進口貸”到期按時還本付息的,享受省級財政2%的貼息(若有政策調整,以調整后的政策為準);

(四)具有專業服務能力和專門團隊,能夠提供優質高效的服務。

第三章

參與機構和職責分工

第八條  省商務廳負責政策調研、牽頭制定實施辦法、績效自評,提供中小微進口企業名單,推薦融資需求并開展政策宣傳,對“進口貸”運營情況進行調度分析;會同人民銀行濟南分行開展大中型進口企業融資專項對接。省地方金融監管局負責對“進口貸”擔保業務進行監管,配合省商務廳對政策實施效果進行評估。人民銀行濟南分行將銀行機構“進口貸”業務開展情況納入信貸政策導向效果評估,對落實“進口貸”政策突出的金融機構優先給予再貸款再貼現支持。指導金融機構與大中型進口 企業開展專項對接,“一企一策”制定綜合融資服務方案。

第九條 省農擔公司、省投融資擔保集團負責聯合承辦銀行擬定“進口貸”業務產品方案,及時將符合條件的中小微進口企業名單推送給承辦銀行,并為符合條件的進口企業提供融資擔保、再擔保服務。

第十條 承辦銀行負責制定針對“進口貸”業務產品,開展業務宣傳,并對中小微進口企業貸款主體進行審核、授信、放款及貸后監控等。

第四章

信貸產品和業務流程

第十一條 省商務廳將連續12個月內進口額2000萬美元及以下的進口企業名單推送給省農擔公司、省投融資擔保集團。市、縣(市、區)商務主管部門負責收集連續12個月內進口額2000萬美元及以下的進口企業融資需求,并推送至省農擔公司、省投融資擔保集團及體系成員。

第十二條 省農擔公司、省投融資擔保集團對提出融資需求的進口企業進行風險篩查,將預審通過的名單推送給承辦銀行及擔保機構。

第十三條 符合條件的進口企業向承辦銀行發起融資申請,承辦銀行、省農擔公司、省投融資擔保集團及體系成員按照“進口貸”業務產品方案進行貸款、擔保審批,銀擔雙方一致同意后,承辦銀行完成貸款投放。

第十四條 每季度結束后的 10個工作日內,省農擔公司、省投融資擔保集團將該季度“進口貸”業務開展情況、貸款發放情況及業務風險情況報送省商務廳、省地方金融監管局、人民銀行濟南分行。

第十五條 “進口貸”客戶貸款發生逾期,承辦銀行應及時向擔保機構通報,并共同開展風險化解工作,確認無法化解的,由融資擔保機構按規定進行代償。

第五章

監督與管理

第十六條 承辦銀行應加強對“進口貸”項下貸款的跟蹤管理,監督借款人將貸款用于真實生產經營,不得挪作他用,以及用于其他國家法律、法規明確規定不得經營的項目。

第十七條 省農擔公司、省投融資擔保集團體系成員應按 照內部制度規定做好“進口貸”項下業務的保后管理,發現預警信號的,及時啟動風險處置程序。

第十八條 省商務廳會同省地方金融監管局、人民銀行濟南分行組織對擔保機構、承辦銀行上一年度內“進口貸”運營情況進行通報。

第十九條 對存在逾期不還款付息等違規情況的進口企業,由省農擔公司、省投融資擔保集團、承辦銀行報送至人民銀行征信系統。

第六章 附則

第二十條 本辦法自印發之日起試行,試行期2年。由省商務廳、省地方金融監管局、人民銀行濟南分行、省農擔公司、省投融資擔保集團負責解釋。


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